EL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS EN EL PERÚ
Según Gálvez (2014), el lavado de activos es un proceso que da pasos sucesivos para introducir o insertar fondos ilícitos en el circuito económico, dándole una aparente legitimidad y permitiendo a los delincuentes disfrutar tranquilamente de los productos o resultados de sus fondos ilícitos. En este sentido, Barral (citado en Gálvez, 2014) declara que es cualquier acto u omisión encaminado a legitimar bienes obtenidos delictivamente con el fin de reincorporarlos al circuito económico legal.
Por consiguiente, tal y como lo menciona Saavedra (2022), ante estas situaciones delictivas el Congreso de la República aprobó la Ley N° 27765, Ley Penal contra el Lavado de Activos, que se promulgó el 26 de junio de 2002. En esta Ley se reguló lo siguiente: “El que convierte o transfiere dinero, bienes, efectos o ganancias cuyo origen ilícito conoce o puede presumir, con la finalidad de evitar la identificación de su origen, su incautación o decomiso, será reprimido con pena privativa de libertad no menor de ocho ni mayor de quince años y con ciento veinte a trescientos cincuenta días multa”. En el artículo 2° se estableció, los actos de ocultamiento y tenencia; con el siguiente texto: “El que adquiere, utiliza, guarda, custodia, recibe, oculta o mantiene en su poder dinero, bienes, efectos o ganancias, cuyo origen ilícito conoce o puede presumir, con la finalidad de evitar la identificación de su origen, su incautación o decomiso, será reprimido con pena privativa de la libertad no menor de ocho ni mayor de quince años y con ciento veinte a trescientos cincuenta días multa”.
Estos autores subrayan el proceso del lavado de activos, destacando su objetivo de legitimar fondos ilícitos en la economía. Asimismo, se resalta la importancia de tomar medidas legislativas para combatir esta actividad criminal, con sanciones significativas. Es por ello que, para combatir este tipo de delitos y proteger el sistema económico del país, así como nuestra integridad, es fundamental mantener una postura ética y diligente en todas las operaciones financieras que se realicen, cumpliendo con la normativa correspondiente de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF) y la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
Referencias:
Rivas Torres, C. A. A. (2018). El delito de lavado de activos en el ámbito empresarial peruano. https://hdl.handle.net/20.500.12802/5139
Saavedra Palomino, M. A. (2022). El delito previo en el lavado de activos y pérdida de dominio en la jurisdicción judicial de Ica, 2015-2018. https://hdl.handle.net/20.500.13028/3631
Así es, el delito de lavado de activos en el Perú es un problema significativo que refleja tanto la infiltración de crimenes en la economía y no solo afecta la economía formal al distorsionar los mercados y la competencia, sino que también tiene un impacto negativo en la seguridad y la estabilidad social.Es por eso que se deben implementar tecnologías avanzadas para el monitoreo financiero y una legislación robusta para enfrentar este desafío.
ResponderBorrarEl lavado de activos es un problema grave que afecta a la sociedad en su conjunto, ya que permite a los delincuentes disfrutar de los beneficios de sus actividades ilícitas de forma impune. Es importante tomar medidas efectivas para combatir este fenómeno y evitar que se siga perpetuando. Es imprescindible la colaboración de las autoridades, el sector privado y la sociedad en general para prevenir y detectar el lavado de activos.
ResponderBorrarEs evidente que el lavado de activos es un problema grave que afecta la economía y la seguridad de un país. Por lo tanto, es fundamental que se tomen medidas contundentes para prevenir y combatir esta actividad delictiva. Además, es importante que la sociedad en su conjunto tenga una conciencia ética y sea diligente al realizar operaciones financieras, para evitar ser cómplice involuntariamente de actividades de lavado de activos. La cooperación entre las autoridades, el sector financiero y la población en general es clave para proteger el sistema económico y la integridad de un país.
ResponderBorrarMe parece muy útil cómo explicas las leyes y sanciones vigentes, además de subrayar la importancia de la ética y la diligencia en las operaciones financieras. Este tipo de análisis es crucial para entender y combatir este delito tan perjudicial.
ResponderBorrarMe parece genial que hayas abordado este tema tan interesante, pues es impresionante cómo los autores resaltan la gravedad de este delito y la importancia de medidas legales contundentes para combatirlo. Además, su llamado a la ética y la diligencia en las operaciones financieras es fundamental para proteger la integridad del sistema económico.
ResponderBorrarel lavado de activos en el Perú es muy frecuente y mayormente escuchamos estos términos utilizados en los altos mandos de nuestro pais, es algo lamentable pero cierto, la información de este blog fue útil y me parece excelente.
ResponderBorrarTu trabajo presenta una descripción clara y bien fundamentada sobre el proceso de lavado de activos y las medidas legislativas adoptadas para combatirlo, pero podría beneficiarse de una mayor profundidad en el análisis y algunas mejoras en la redacción y la estructura para aumentar su claridad y coherencia.
ResponderBorrarMuy buen Blog, sabiendo que el compromiso de todos, desde las instituciones financieras hasta los individuos, es necesario para crear un entorno donde el lavado de activos no tenga cabida. Solo a través de una vigilancia constante y un cumplimiento estricto de las leyes se podrá proteger la economía y asegurar un futuro más seguro y justo para todos.
ResponderBorrarDesde el punto de vista de la justicia, el lavado de activos dificulta la persecución de los delitos subyacentes al ocultar el origen ilícito de los fondos. Esto implica que es fundamental fortalecer los mecanismos de investigación, cooperación internacional y confiscación de bienes para desmantelar eficazmente las redes de lavado de dinero.
ResponderBorrarEste es un tema de gran relevancia en el ámbito legal y financiero!
ResponderBorrarGracias por la información, ya que destaca la importancia de este marco legal para combatir el lavado de activos y proteger la economía del país.
ResponderBorrarComo proceso que se realiza para dar una apariencia de legitimidad a los bienes y ganancias que se han originado o derivado de actividades ilegales y delincuenciales y definitivamente tienen un impacto lesivo en el orden socioeconómico interno, el sistema financiero y el desarrollo de la economía de nuestro país, soterrando practicas lesivas llevadas a cabo por autoridades y supuestos empresarios para limpiar dinero mal habido.
ResponderBorrarLa lucha contra el lavado de activos es fundamental para preservar la integridad del sistema financiero y prevenir la legitimación de fondos ilícitos. Las leyes y medidas establecidas, como la Ley Penal contra el Lavado de Activos, son herramientas clave en la lucha contra estas prácticas delictivas y en la protección de la legalidad y transparencia en las transacciones económicas.
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